營運資金周轉
整理應收應付、出糧及入貨週期，了解缺口出現喺邊段時間，再評估合適的額度與期限。
企業融資 ‧ 資金規劃
先把數字準備好，
再談一筆合適的資金。
融資不只是填表申請貸款。先釐清資金用途、所需金額與還款能力，再把帳目、預測和證明文件整理成銀行看得明的資料。
用途與金額先釐清現金流與還款能力文件按要求整理
由需求出發不是借得愈多愈好，而是讓資金用途、期限與還款節奏互相配合。
先定義需要
您需要的不是「一筆錢」，
而是一套能清楚交代資金用途及還款安排的融資方案。
同樣是融資，周轉、設備投資和擴張計劃所需要的期限、文件與還款來源可以完全不同。
擴張與設備投資
把開店、增聘人手、採購設備或新項目的成本、回報期與分段用款寫成清晰計劃。
現有資金結構檢視
檢視短期與長期負擔、每月還款壓力及現金緩衝，避免用錯期限或令周轉更加緊張。
融資工作線
由診斷到申請，
每一步都有目的。
先建立一個貸款機構可以理解、亦符合企業實際承受能力的方案。最終批核、利率及條款由相關貸款機構獨立評估。
資金診斷
確認用途、金額、時間、業務階段及主要還款來源。
財務準備
整理帳目、銀行紀錄及現金流預測，補充資料缺口。
路徑比較
按情況比較一般銀行融資、SFGS 或其他可行選項。
文件與回覆
組織申請文件及銀行查詢所需資料，跟進補件流程。
文件準備
銀行首先要看清還款來源，
不只是營業額。
一套有脈絡的資料，應該能夠交代企業做什麼、為何需要資金、用款後會帶來什麼，以及每期供款由哪裡支付。
- 公司註冊、商業登記及業務背景資料
- 近期帳目、財務報表或審計報告（如適用）
- 銀行月結單、應收應付及主要交易紀錄
- 現金流預測、資金用途及相關報價或合約
- 貸款機構按個案要求的董事或擔保資料
實際文件、擔保及審查要求因貸款機構、產品與個案而異。